Audit patrimonial complet
Analizăm toate activele și pasivele tale — imobile, participații în firme, conturi, polițe, datorii și expuneri juridice — și producem un raport clar care arată unde ești vulnerabil și unde ești protejat.
Strategii fiduciare
Strategii construite pe principii fiduciare, nu pe produse de vânzare
Fiecare strategie pe care o propunem pornește de la obiectivele tale patrimoniale reale și de la riscurile specifice pe care le asumi azi.
Cum arată o strategie completă de protecție a capitalului
O strategie bine construită nu e un singur instrument — e un set coerent de decizii coordonate: ce structuri juridice folosești, ce active ții în ce formă, cum se comportă patrimoniul tău în caz de litigiu, divorț, insolvență sau deces. La AdvisoryLaunch lucrăm în etape: mai întâi cartografiem situația existentă, identificăm lacunele, apoi propunem un cadru de protecție adaptat. Nu există o soluție universală — fiecare client primește un document de strategie personalizat, revizuit anual sau ori de câte ori situația se schimbă semnificativ.
Serviciile noastre de bază
Lucrăm cu clienți cu active între 200.000 lei și câteva milioane de euro, cu nevoi foarte diferite.
Structurare juridică a patrimoniului
Colaborăm cu avocați și notari selectați pentru a crea sau ajusta structuri de tip holding, fiducie sau trust, calibrate pe legislația română și pe obiectivele tale pe termen lung.
Optimizare învelișuri de asigurare
Comparăm ofertele existente cu nevoile reale identificate în audit și recomandăm un portofoliu de asigurări care acoperă lacunele fără suprapuneri costisitoare.
Planificare succesorală
Pregătim scenarii de transfer al averii pentru una sau două generații, coordonând aspectele fiscale, juridice și familiale astfel încât patrimoniul să rămână intact și corect distribuit.
Monitorizare și revizuire anuală
Mediul juridic și fiscal se schimbă. Clienții noștri beneficiază de o sesiune anuală de revizuire a strategiei și de notificări ori de câte ori o modificare legislativă relevantă le afectează structura.
„Eram convinsă că polița de viață și testamentul sunt suficiente. Auditul AdvisoryLaunch a scos la iveală că două din firmele mele expuneau patrimoniul personal la riscuri pe care nu le anticipasem. Au rezolvat problema în două luni, cu o soluție pe care o înțeleg și eu, nu numai avocații.”
Cristina Florescu, Galați
Întrebări frecvente despre strategiile de protecție
De câte active am nevoie ca să merite o strategie?
Nu există un prag fix, dar în general o strategie formală devine cost-eficientă când patrimoniul net depășește 200.000 lei sau când există mai mult de o entitate juridică implicată. Sub acest nivel, o consultație de orientare poate fi suficientă.
Lucrați și cu clienți din alte orașe?
Da. Biroul principal e în Galați, dar servim clienți din toată România. Primele sesiuni de audit se pot desfășura online; documentele se semnează fie electronic, fie la biroul nostru sau la un notar local ales de client.
Câte timp durează să pun la punct o structură completă?
Un audit complet și documentul de strategie sunt gata în 3–6 săptămâni, în funcție de complexitatea situației. Implementarea structurilor juridice poate lua 2–4 luni suplimentare, mai ales dacă implică modificări la registrul comerțului sau acte notariale.
Ce nu faceți voi?
Nu gestionăm portofolii de investiții și nu oferim sfaturi privind acțiuni sau fonduri. Nu suntem o firmă de contabilitate. Dacă situația clientului necesită administrare fiscală curentă, colaborăm cu contabili externi pe care îi recomandăm, dar nu îi înlocuim.
Vrei să știi exact unde ești expus?
Trimite-ne câteva detalii și stabilim o primă sesiune de orientare în cel mult 48 de ore.